Sind Casinos in Geldwäsche verwickelt?

Kasinos waschen zwar kein Geld, sind aber anfällig dafür. Diese Anfälligkeit ergibt sich aus den großen Bargeldbeträgen, die verwendet werden, und der Möglichkeit der Anonymität. Kriminelle missbrauchen das System und finden Schlupflöcher, um ihre illegalen Gewinne als Glücksspielgewinne zu tarnen.

Dieser Artikel befasst sich mit der Geldwäsche in Kasinos und deren Funktionsweise. Außerdem wird hervorgehoben, wie wichtig es ist, globale Anti-Geldwäsche- oder AML-Programme und Präventivmaßnahmen zu implementieren, um sich ständig an diesen ständigen Kampf anzupassen.

Was ist Geldwäscherei?

Geldwäsche ist, wenn Kriminelle versuchen, Geld aus illegalen Aktivitäten so aussehen zu lassen, als stamme es aus einer legalen Quelle. Sie verschieben das Geld, in der Regel über verschiedene Finanztransaktionen, wie z. B. in Kasinos.

Auf diese Weise können sie das Geld verwenden, ohne bei ihren illegalen Aktivitäten erwischt zu werden. Es ist, als ob man schmutziges Geld wäscht, damit es sauber aussieht. Kasinos sind aufgrund ihrer großen Bargeldmengen und schwachen Systeme ein hervorragendes Ziel für Geldwäscher.

Geldwäsche in Kasinos ist ein großes Problem, und Kasinos müssen über wirksame AML-Maßnahmen verfügen, um den Ruf der Branche zu wahren und Kriminelle daran zu hindern, daraus Nutzen zu ziehen.

Wie funktioniert die Geldwäsche im Casino?

Die weltweite Glücksspielindustrie hat sich auf fast 540,3 Milliarden Dollar im Jahr 2023 aufgebläht und ist in den letzten fünf Jahren stetig gewachsen. Dieses Wachstum bietet Kriminellen große Möglichkeiten, Geld zu waschen.

Es gibt mehrere gängige Geldwäschemethoden, die Kriminelle in Kasinos anwenden.

Einzahlen, Auszahlen (Schlümpfen)

Dies ist eine einfache Methode. Kriminelle bringen schmutziges Geld herein, wandeln das Geld in Chips um, spielen minimal und kassieren dann ab. Durch das Smurfing wird der Anschein erweckt, dass das Geld aus einem legalen Glücksspiel stammt.

Kollusion

Auch bekannt als absichtliches Glücksspiel. Dabei arbeitet man mit einer anderen Person zusammen, möglicherweise sogar mit einem Kasinomitarbeiter. Sie werden vorgeben, gegeneinander zu spielen. Der Kriminelle könnte absichtlich einen erheblichen Teil seines schmutzigen Geldes an den Komplizen verlieren. Dies könnte beinhalten:

• Markierte Chips- Vorher festgelegte Signale können anzeigen, welche Chips der Verbrecher verlieren sollte.
• Inszenierte Wetten- Sie könnten Verlustwetten eingehen, die plausibel erscheinen, aber strategisch geplant sind.
• Nicht wettbewerbsorientiertes Spiel- Sie könnten absichtlich schlecht spielen, um sicherzustellen, dass der Komplize gewinnt.

Der Komplize lässt sich die Chips auszahlen, so dass es so aussieht, als ob er das Geld rechtmäßig gewonnen hätte. Anschließend kann er das scheinbar saubere Geld wie vereinbart mit dem Kriminellen teilen.

Das Vancouver-Modell

Diese raffinierte Strategie beinhaltet eine gewisse geografische Täuschung. Ein Krimineller zahlt schmutziges Geld in einem Kasino ein und lässt einen vertrauenswürdigen Partner an einem anderen Ort einen ähnlichen Betrag in einem anderen Kasino einzahlen. Die Trennung der Einzahlungen nach Orten hilft, Verdacht zu vermeiden, insbesondere in verschiedenen Ländern.

Der Begriff "Vancouver Model" wurde im Zuge von Ermittlungen zur Geldwäsche in British Columbia, Kanada, speziell in Vancouver, bekannt.

Chips kaufen

Kriminelle haben ein Auge auf diejenigen geworfen, die legal in Casinos gewonnen haben. Sie gehen dann auf sie zu und bieten ihnen Bargeld mit einem Aufschlag als Gegenleistung für ihre Chips oder Schecks. Auf diese Weise wird das schmutzige Geld zum Gewinn aus der Glückssträhne eines anderen.

Glücksspielkonten als Banken

Online-Casinos bieten eine weitere Möglichkeit. Kriminelle zahlen schmutziges Geld auf ihre Online-Kasinokonten ein und heben es dann nach und nach ab, so dass es wie eine Reihe kleinerer Gewinne aussieht. Im Jahr 2020 wurden etwa 150 Milliarden Dollar über Online-Glücksspielanbieter in China gewaschen.

Combo

Kriminelle sind kreativ. Sie können jede dieser Geldwäschemethoden kombinieren oder durch die Verwendung von Instrumenten und Vermögenswerten, die nichts mit Glücksspiel zu tun haben, wie z. B. Immobilien, Kryptowährungen und andere Vermögenswerte, noch komplizierter machen, um die Rückverfolgung der Quelle ihres schmutzigen Geldes noch schwieriger zu gestalten.

Regulatorischer Rahmen und Compliance-Maßnahmen

Die Durchführung von Vorschriften und Compliance-Maßnahmen gegen Geldwäsche wird die Integrität des Finanzsystems schützen. Diese Maßnahmen schaffen ein faires und sicheres Umfeld für Glücksspieler und schrecken von kriminellen Aktivitäten ab. Hier ist eine Aufschlüsselung:

Rechtlicher Rahmen

Die Financial Action Task Force (FATF) legt internationale Standards für die Geldwäschebekämpfung (AML) und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT), die alle Mitgliedsländer, einschließlich der Länder mit Kasinos, umsetzen müssen.

Diese Normen beschreiben:

• Customer Due Diligence (CDD)- Überprüfung der Kundenidentität und der Herkunft der Mittel, insbesondere bei großen Transaktionen.
• Suspicious Activity Reporting (SAR)- Meldung von Transaktionen oder Aktivitäten, die mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen könnten.

Nationale Gesetze

Jedes Land setzt seine eigenen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung um, die auf den Leitlinien der FATF basieren. Diese Gesetze legen fest:

• Meldeschwellen- Der Betrag, ab dem Casinos Transaktionen melden müssen.
• Aufbewahrung - Wie lange müssen Kasinos Kundendaten und Transaktionsaufzeichnungen aufbewahren?
• Lizenzierung und Strafen- Das Lizenzierungsverfahren für Kasinos und die Strafen für die Nichteinhaltung der AML/CFT-Vorschriften.

Maßnahmen zur Einhaltung der Vorschriften

Um die Vorschriften weiter zu verschärfen, müssen die Kasinos verschiedene Maßnahmen zur Einhaltung der Vorschriften ergreifen, wie z. B:

Know Your Customer (KYC)- Dieser Schritt bildet die Grundlage für die Einhaltung der AML-Vorschriften für Kasinos. Sie müssen die Identität ihrer Kunden umfassend authentifizieren, indem sie staatliche Ausweisdokumente und einen Adressnachweis einholen, und sie müssen eine klare Vorstellung von der Herkunft der Gelder für wichtige Transaktionen haben.

Transaktionsüberwachung- Casinos überwachen alle Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten. Dies kann die Suche nach:

• Strukturierung- Aufteilung großer Einlagen in kleinere Beträge, um Meldepflichten zu vermeiden.
• Ungewöhnliche Zahlungsmethoden- Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden oder Bareinzahlungen für große Einsätze.
• Ungereimtheiten bei der Geldquelle- Kunden, die große Summen verspielen, ohne dass es dafür eine offensichtliche Einkommensquelle gibt.

Mitarbeiterschulung- Mitarbeiter von Kasinos müssen eine umfassende Schulung durchlaufen, um Anzeichen von Geldwäsche zu erkennen und verdächtige Aktivitäten zu melden.

Interne Kontrollen Interne Kontrollen zur Verhinderung von Absprachen, z. B. die Trennung von Personal für Einzahlungen und Auszahlungen, um eine ordnungsgemäße Aufsicht zu gewährleisten.

Zusammenarbeit- Kasinos sollten häufig mit Finanzinstituten und Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeiten, um Informationen auszutauschen und gemeinsam verdächtige Aktivitäten zu untersuchen.

Im Idealfall sollten alle Kasinos über AML-Programme verfügen. Aber nicht alle Kasinos auf der ganzen Welt setzen die Geldwäschevorschriften in gleichem Maße um.

Wie man die Geldwäsche im Casino bekämpft

Die Bekämpfung der Geldwäsche in Kasinos ist ein ständiger Kampf. Kriminelle entwickeln ständig neue Techniken, so dass die Kasinos sich anpassen und die Maßnahmen zur Einhaltung der Vorschriften verbessern müssen. Allerdings gibt es einige ständige Herausforderungen:

Technologischer Fortschritt- Kriminelle können Online-Glücksspielplattformen oder Kryptowährungen zur Geldwäsche. Casinos müssen mit diesen technologischen Fortschritten Schritt halten und ihre Überwachungssysteme entsprechend aktualisieren.

Grenzüberschreitende Aktivitäten- Geldwäschesysteme betreffen mehrere Länder. Die internationale Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden ist von entscheidender Bedeutung, um diese Aktivitäten zu verfolgen und zu unterbinden.

Kasinos bekämpfen Geldwäsche mit einem mehrstufigen Ansatz:

1. Erkennung verdächtiger Aktivitäten- Casinos überwachen Transaktionen auf rote Fahnen, wie große unerklärliche Einzahlungen oder Spieler, die mehrere Konten benutzen.
2. Fokussierung auf Hochrisikospieler- Sie ermitteln vorrangig gegen Spieler, die ein typisches Geldwäscheverhalten aufweisen.
3. Einhaltung der Vorschriften- Das Personal ist geschult, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden. Regelmäßige Kontrollen stellen sicher, dass die Casinos die Anti-Geldwäsche-Vorschriften einhalten.
4. Zusammenarbeit mit Behörden: Kasinos arbeiten mit Finanzaufsichtsbehörden und Regulierungsbehörden zusammen, die verdächtige Aktivitäten untersuchen und Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche durchsetzen.

Folgen der Geldwäsche in Casinos

Geldwäsche hat einen Dominoeffekt, der nicht nur für die Kasinos, sondern auch für die Gesellschaft Probleme verursacht.

• Finanzielle Strafen- Die Aufsichtsbehörden können hohe Strafen gegen Kasinos verhängen, die es versäumen, Geldwäsche zu verhindern. Diese Geldstrafen können erheblich sein und die Rentabilität eines Kasinos beeinträchtigen.
• Lizenzentzug- In schwerwiegenden Fällen kann Casinos, die wiederholt gegen die AML-Bestimmungen verstoßen, die Lizenz entzogen werden, was sie zur vollständigen Schließung zwingt.
• Rufschädigung- Mit Geldwäsche in Verbindung gebracht zu werden, schadet dem Ruf eines Kasinos erheblich. Kunden zögern möglicherweise, in einem Casino zu spielen, das für derartige Aktivitäten bekannt ist.

Auswirkungen der Geldwäsche auf die Gesellschaft

• Finanzierung des Verbrechens- Die Geldwäsche ermöglicht es Kriminellen, illegale Gewinne zu behalten, was das organisierte Verbrechen und illegale Aktivitäten fördert.
• Vertrauensverlust- Geldwäsche in Casinos untergräbt das Vertrauen in das Finanzsystem und schafft den Eindruck von Manipulation und Ungerechtigkeit.
• Wirtschaftsverzerrung- Schmutziges Geld in Casinos verzerrt die Wirtschaft; aufgeblähte Vermögenspreise, unfairer Wettbewerb und behindertes Wachstum.

Schlussfolgerung

Geldwäsche ist eine erhebliche Bedrohung für Kasinos, die sowohl finanzielle als auch rufschädigende Risiken mit sich bringt. Die Durchsetzung technologischer Lösungen wie Gesichtserkennung und die Einhaltung von AML-Vorschriften, die von internationalen Gremien wie der FATF bewertet wurden, sind für die Eindämmung dieser Risiken von entscheidender Bedeutung.

Die Gewährleistung einer sicheren Umgebung sollte für Kasinos oberste Priorität haben. Um dies zu erreichen, müssen sie sorgfältig auf rote Fahnen achten und ihr Personal darin schulen, verdächtige Aktivitäten zu melden.

Die Umsetzung strengerer Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche kann sich zwar auf den Grad der Anonymität der Spieler auswirken, doch überwiegen die Vorteile der Aufrechterhaltung eines sicheren Umfelds bei weitem die diesbezüglichen Bedenken.

Die Zukunft der Geldwäsche in Kasinos wird wahrscheinlich ein ständiger Kampf sein. Kasinos und Aufsichtsbehörden werden sich ständig anpassen, Informationen austauschen und international zusammenarbeiten müssen, um die Geldwäsche für Kriminelle viel riskanter zu machen.

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